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炒股怎么不会亏钱(永不亏钱的炒股方法教程)

2023-11-09 20:08分类:跟庄技巧 阅读:

这一期咱们就谈谈公募基金,说起这个摇头的人不少,大家一致的感悟是,将钱交给基金还不如我自己炒股呢,反正买了基金也是亏,那还不如我自己炒股更踏实呢。的确对很多在基金上赔了钱的人们来说,有这种想法也是正常的,但是我要说的是,个人投资者的累计收益率大部分是完全无法超越基金的,为什么这么说呢?

因为你没有专业性,尤其是研发能力上,更别说对行业的动态掌握程度了,还有一点个人投资者就那么点资金,没有太大的配置优势,如果分散持仓盈利不明显,集中持仓的话分化又太大,而基金属于分散型的集合理财,相当于用资金的规模优势平衡了行业的配置,那么体现在收益率上最终也是温和的。

这些都是理论上的,而实际的过程的确是人们买了基金,但依然还是处在一个亏损的过程,我想这只要还是时机的选择上,基金跟股票一样,也是需要择时的,目前我们国家的投资者结构都是散户化为主,大家的波段操作特征较为明显,尤其是市场处于下跌趋势,在最后下跌的时候,很容易出现投资人的不理性赎回,这样就会导致公募基金为了应对压力,而没有办法所采取的卖出股票,不仅仅对整体市场造成了冲击,也对基金净值造成了损失,那么体现在基金的收益上往往会有亏损的概率。

怎么才能很好的解决这个问题呢?因为我们的股票市场波动性比较大,行业之间的博弈呈现波段走势,所以基金净值走势出现波动性很正常,这是价值投资理念没有形成之前的一个重要特征,在这种格局下基金的参与必须要遵照市场走势,不是说无脑的随意哪个位置买进都能赚钱,这不是好的基金投资方法,正确的方式为在市场已经有了累计的涨幅情况下,尽可能的不随大流跟着大比例的买入基金,这个时候试探性的买入是正确的操作模式,耐心等待市场调整,大调整的时候就大比例投入,小调整的时候小比例买入,总之市场越惨烈,呼吁救市政策的时候,往往都是重仓布局基金的好时机,而公募基金限购、新发基金申购规模庞大,这个时候是你适当减仓的时候,不是跟随大流买进之时。

如果按照这样的模式投资基金的话,基本是不会亏损的,除非特殊情况。

还有一点是个误区,对于一些明星基金经理发行的基金投资方法,这类基金不要固执的看待,这个市场没有常胜将军,万物都离不开周期,比如说这个基金曾经在白酒和银行方面投资非常成功,大概率过去几年这两个行业投资胜率非常高,基金经理也是靠这两个行业获得了超额收益,而最近两年市场的产业升级了,重点已经不在这个上面,但是这些基金经理依然坚持理念,其实作为你就没有必要跟着坚持了,基金经理也有思维惯性的,咱们要灵活的对待市场的行业变动情况随机而变,你一定要看基金经理热衷投资的行业是否为当下的主流,这一点很重要,也是体现收益的重要引擎,方向错了神仙也救不了你。

最后要说的就是新发的基金,新发基金有两点很重要:第一是在指数处于高位,基金净值大幅回升的时候,也就是说市场的热情很高,基金的赚钱效应也很突出,这个时候最好不要去申购新发行的基金,因为基金经理也是人,不要过分的估计投资水平,一定要在市场非常冷却的情形下再行考虑;第二新发行的基金最好的模式是等封闭期结束后,看看基金的净值波动情况,过去一年一些新发行的基金净值从1元跌到了8毛左右的非常之多,有些基金即便跌了这么多,在市场反弹的过程净值的灵敏度非常之差,就是收益率的提升程度,这个时候最好的方式还是多观察,一定要选择那些在市场最惨烈的时候回撤相对比较小,而市场走好净值回升弹性高的基金,这一般体现的都是基金经理的选股能力和应对市场的灵活性,这恰恰是赚钱的法宝。

免责声明:文中内容仅为个人的投资体验,不构成任何操作建议或提示、基金有风险、入市请谨慎!

 

特斯拉的老总马斯克发过一条推特,不知道大家听过没有,大概是总结了自己半生的智慧和经验。其中第一条叫基本归因错误。

而这个归因错误和我今天要和大家聊的开窍又有着有趣的关联,这里举例子和大家说一下,比如一个学生,总是学习不好,老师和家长会倾向于把学习不好归因于学生的学习态度,这时候家长会教训孩子要好好学习。而很少有家长会认真分析学习不好的真正原因。久而久之,学生也会认为自己学习不好是因为学习态度。

实际上,大部分学生学习不好,是因为他没有掌握基本的方法,他对学习这个行为是迷迷糊糊的,即使投入大量的时间也很难学习好。这就是没有开窍,而无法开窍的原因,可能是归因错误。

上面说的这个例子就正好比我们在股市里一样,道理是一样的,很多人一心求学,但是往往取得的成绩适得其反,而我们之所以会这样,很大程度上就是归因错误。

聊一下我两次开窍的经历,第一次是编程,第二次是炒股。

在大学里,我学计算机的,c语言,数据结构,这些都是基础课程,实际上身边很多人都是一知半解。

我对写代码特别有兴趣,最初学c语音的时候,在dos系统里做图形界面的小游戏,俄罗斯方块,棋牌类这种。做了几次就悟了,用课本上的话说,编程就是数据结构加算法。

这个看起来是很基础的概念,但是悟了之后编程就成了一个有系统化方法论的知识,做任何程序都是把数据可视化。有了这个基础认知,编程就是一件简单的事情。

一个师弟向我请教编程的时候,我就很轻易的让他懂了这个方法论,我告诉他所有的程序设计,都是把一堆数据组织起来,然后把它们可视化,这就是计算机技术的核心理念,数据+输入输出,输入输出就是可视化。

开窍的感觉就是你可以很精炼的把内核告诉别人,并且别人很容易的就懂了。

第二次开窍,是炒股,我炒股的前几年始终无法有效的赚到钱,无论是技术分析,趋势跟踪,或者是价值投资,总是赚赚亏亏,无法形成长期增值。直到有一次,我看到巴菲特几十年来的收益率数据。

巴菲特几十年的收益率数据有几个特点

第一,他很少有某一年赚到非常多的比例,他大部分年份的收益率就是10%到20%,40%以上的都很少。

第二,他没有任何一年的收益率是大幅亏损。在50年里,仅有2年发生亏损,并且亏损幅度都在10%上下。

其实,如果仅仅从数学角度告诉我,复利的基础之一是不发生巨亏,我是没什么感觉的,这个知识很简单,初中以上文化的都可以明白,但是在投资上就始终没绕过这个弯。

我曾经一直在追求赚赚赚,在想怎样才能一年翻倍,所以的关注度都给到了赚钱上。所以我可以赚到钱,但是总是在下一个阶段很容易的就被打回原形。

那天我就死死的盯着巴菲特的数据,想了很久,后来在excel里模拟了2个情况,情况1 是大赚,大亏,情况2是小赚小亏。之后就得到了神奇的95322规律。就是先赚95%,再亏30%,是不如先赚20%,再赚20%的。

从那天开始,我觉得我炒股有点开窍了。我开始从关注如何赚钱转向关注如何避免亏损30%。

这才有了我后来的一系列思维方式,有了小赚小亏,偶尔大赚,绝不大亏的逻辑基础。

在交易中,严格遵守以下十条铁律会让你轻松跑赢90%散户,没有一句废话,建议收藏!

1. 交易计划,计划交易。凡事预则立,不预则废!很多股民亏损的原因,在于没有事先做好计划和准备,仅凭一时的冲动。交易计划分为风险回报比例衡量(一般至少要达到1:3)、入场原因、止损线、目标价位、交易金额、交易策略、交易时间架构、风险应对策略。这些是入场前就要做好的笔记!

2. 任何技术,形成闭环!以什么原因入场就以什么原因离场。比如,以均线支撑入场,破位均线离场,以箱体整理入场,破位箱体离场,MACD金叉入场,死叉离场。情绪的归情绪,价值的归价值,技术的归技术。绝不混为一谈!

3. 看大做小,顺势而为!只做趋势向上的票,炒股如顺势行舟。在大方向正确的情况下,小方向才不会出错。如果喜欢逆势抄底,会吃面到饱,偶尔一两次得逞,也终将被市场没收。

4. 长期主义,慢慢变富!巴菲特99%的净身价是50岁后所得,96%的财富是60岁后才拥有。活得长,活得好,还能在大风浪中生存就是最终的王者。炒股不短跑,而是长期的马拉松。凡事看远一点,错误一定也会少一点。

5. 市场先生,周而复始!不要一有资金就心急操作,要相信市场一定会给你机会,让你以合理甚至低估的价格入场你心仪的股票,也要相信市场会以高估的价格让你满意的离场。因为这是人性的使然!

6.买入分歧,卖出一致,分歧产生溢价。这句话非常经典,我的体会就是当一个强势的股票出现分歧的时候,就是买点。分歧的表现就是连板的股票炸板,放量等特征,说明股票的多空双方的分歧比较大,出现分歧之后,后续继续上涨,当所有投资者都觉得还能继续上涨的时候,就是卖点。这里我总结一下做首阴反包要有几个要点:

1、要连板股,人气足,市场关注度高

2、首阴要杀得凶,市场分歧要足够大,对它能反包的市场预期不能太高

3、巨阴杀跌过程要满足两个条件:a.换手足 b.筹码换手要集中在杀跌当天的相对低位,否则会导致次日反包到高位时套牢盘的一致性卖压

4、巨阴杀跌次日出现意味着预期反转的超预期平开或者高开

5、首阴之日开始,调整不能超3个交易日,否则人气会逐渐涣散

如果以上五个条件都能满足到,那么该股的反包成功率会高很多。

7.大赚之后要学会空仓,散户大赚之后往往就会骄傲,然而骄兵必败,厉兵秣马再战,商品是有时间周期的,大赚以后会忘记时间的价值,当一个人成功一次后会增加自信心,连续成功便会自信心爆棚,对自己的判断是百分百认可,看好一个股就立马买了,如果买错了但小亏并不会让自己的信心减少多少,只有直到大亏时才会使信心大幅下降,当信心下降后,出手便会容易变形!不要妄想抓住每个版块的机会,同时追两只兔子的人,一直也会逮不到!

8.交易越是不顺的时候,越要沉住气,艰难的路不是谁都有资格走的,扛得住涅槃之痛,才配的上重生之美。股市就是这样,当赚钱效应出来的时候赚钱很容易。当亏钱效应出来的时候亏钱也很容易,关键点在于勇于出手和即时收手。

9.我为什么选择做交易,我生来一贫如洗,绝不能在死的视乎贫困潦倒,不知道未来会发生什么不可怕,可怕的是一眼望到头的人生,痛苦不堪的交易经历,就是实现财务自由的人生阶梯,交易门槛很高,可以藐视一切职业。

10.在股市中,盈利就是我们的认知,炒股很简单也很难,难在持续的学习和知行合一,炒股成功者永远都是少数,所以一个人炒股的成功是建立在很多股友失败和痛苦之上的,所谓“一将功成万骨枯”,所以当我们成功的时候,一定要记得做一些对社会有意义的事情!社会正是因为我们的互助才变得越来越美好,大格效社,小格养家。

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