导读

互联网金融热持续升温，掘金时代金融战场短兵相接。随着引流互联网引流成本逐渐增加，证券市场业务迎来发展瓶颈期，“零售”变革逆风成长成新风向，各互联网机构纷纷入局加速行业洗牌，产业优胜劣汰即将开始。

根据易观千帆数据显示，2018年6月投资理财应用活跃用户规模为11349万，较5月的11531万有所回调。

证券服务应用活跃人数趋势分析（2017年8月-2018年6月）

6月初，美宣布加征500亿美元中国进口商品关税，中国同步跟进，标志着贸易战升级，加剧投资者对金融市场的忧虑，A股宏观流动性偏紧的背景下，延续了前期的调整风格。6 月末，上证综指收于2847.42 点，较上月末下跌248.06 点，跌幅为8%；深证成指收于9379.47 点，较上月末下跌916.25 点，跌幅为8.9%。6月份，沪市日均交易量为1564 亿元，环比下降10.4%，深市日均交易量为1932 亿元，环比下降17.6%。在市场波动剧烈的情况下，移动端整体活跃用户规模出现小幅下滑。

在2018年6月最新券商自营证券服务应用排行榜中，涨乐财富通以655万活跃用户排名第一，平安证券和国泰君安君弘列二、三位。环比来看，本月月活TOP榜中的应用增幅较小。

2018年6月券商自营类应用TOP10

▌“新零售”转型，中泰齐富通4.0版本从产品端提高用户粘性

近年来，线上互联网金融颠覆带来的红利慢慢减少，互联网引流的成本变得越来越高，券商经纪业务遇到发展瓶颈，行业面临“新零售”的转型。在此背景下，中泰齐富通从APP入手，上线4.0版本，打造智能投资生态圈，探索经纪业务“新零售”。

在最新的4.0版本中，中泰齐富通从三方面优化了产品功能，辅助决策端，推出资金动能指标，在精选组合池中利用量化算法挑选出表现最优异的组合供投资者查看关注；智能应用方面，中泰齐富通根据每个人不同的使用特点智能推荐，并自动对资讯的正负面进行评分，帮助投资者快速识别热点资讯，还会根据投资者不同的选股风格，智能化提供资金、风格、技术三大类投资策略；理财端，齐富通4.0新上理财盈亏功能，增加收益数据，覆盖多个理财品种，帮助投资者全面了解投资收益。得益于优质的用户体验，中泰齐富通人均单日启动5.1次，列TOP榜第一，其次是涨乐财富通和小方。

2018年6月券商自营类应用人均单日启动次数TOP10

在2018年2月最新第三方证券服务应用排行榜中，同花顺仍稳居第一，东方财富网和大智慧局行业二、三位，自选股、牛股王股票本月的活跃用户增幅超过10%，万得股票降幅较大。

2018年6月第三方证券服务类应用TOP10

▌互联网机构加速入局证券市场

目前，证券行业的参与者不仅仅是券商，各互联网机构也在布局证券市场，7月16日，雪球宣布完成1.2亿美元D轮融资，蚂蚁金服是本轮新加入的战略投资方，蚂蚁金服首次投资证券市场；腾讯在2014年4月起投资了富途证券，又于今年3月入股了中金公司，腾讯系证券APP自选股用户规模长期居行业前列；小米系也在加快布局互联网证券市场，其A轮投资的老虎证券于7月11日完成5亿元人民币的C轮融资；钠镁股票是互联网公司今日头条于2017年设立的子公司。这类互联网机构下的证券APP，其用户规模增长极其迅速，在行情处于调整阶段，凭借其流量基础和对用户的理解，能够短期快速的切中用户雪球，积累原始用户，在行情走好时，会成为市场的一大竞争力，再次挤压市场的剩余用户价值，为证券行业服务升级。

2018年6月第三方证券服务类应用人均单日使用时长TOP10

人均单日使用时长方面，第三方证券服务应用间差距较大，TOP榜中第一的雪球人均单日使用40.8分钟，优势明显，其次是东方财富网和同花顺。

▌跟随市场需求进行产品迭代，雪球APP价值度较高

雪球是国内较早开发的社交化投资平台，从最初的社交领域，到现在涵盖上市公司、券商、基金及投资者的生态体系。雪球给股票投资者提供数据查询、新闻订阅、互动交流、下单交易等服务，目前覆盖A股、港股、美股，以及债券、基金、信托、理财、比特币。雪球APP 6月的活跃用户规模达165.5万，用户粘性极高，人均单日使用时长居行业第一，用户剩余价值的挖掘空间极大，可谓是入局证券行业的最佳选择。

在产品迭代方面，雪球APP一直紧随市场需求，在国际行情端，新增腾讯、比亚迪等ADR行情、港股打新日历、美股成交明细和分时走势图，满足投资者国际行情查看需求；社区端，新增热门帖子推荐模块，新增话题关注功能，并优化自动刷新机制，提高用户使用体验；交易通道端，支持平安证券、国金证券、国联证券等多账户登录。

在存量用户争夺市场中，互联网巨头入局证券行业无疑会进一步挤占市场空间，传统零售会被淘汰，在用户对互联网的认知度和依赖度不断提高的背景下，提高产品体验和服务体验是“新零售”唯一的出路，单纯扩充线下营业部的经营模式会被颠覆，证券市场正在进行一场不可回复的改革。

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根据市场公开信息及5月9日披露的机构调研信息，兴合基金近期对5家上市公司进行了调研，相关名单如下：

1）重庆银行（证券之星综合指标：3.5星；市盈率：6.09）

个股亮点：西南地区客户专家型城商行，首批入选中国银监会城商行“领头羊”计划；21年资产总额6189.54亿元，利息净收入115.97亿元，净利差、净息差分别为1.93%、2.06%，不良贷款率1.30%；西南地区客户专家型城商行，首批入选中国银监会城商行“领头羊”计划；2020年上半年资产总额5322亿元，利息净收入51.73亿元，净利差2.13%，净息差2.24%，不良贷款率0.79%。

2）致远互联（证券之星综合指标：2星；市盈率：79.84）

个股亮点：中国领先的协同管理软件提供商；专注于企业级管理软件领域，为客户提供协同管理软件产品、解决方案、协同管理平台及云服务，集协同管理产品的设计、研发、销售及服务为一体；21年软件行业收入10.3亿元，营收占比99.84%；领先的协同管理软件提供商；公司持续完善信创产业生态，与蓝信移动、奇安信、麒麟软件达成战略合作，共建共赢中国信创产业生态；致远协同管理平台V8.0通过信通院《金融行业办公解决方案适配验证报告》，成为首批在金融信创场景下通过适配验证的信创协同管理产品；领先的协同管理软件提供商；公司在电子公文持续领先，推出无忧智能公文系统，系统涵盖发文、收文、交换、督办、查询、统计以及公文归档等公文办理的全过程；目前，系统已经为贵州省人民政府提供支撑政府五级联网的公文处理与事务办理平台，实现全省30万公务员线上办公。

3）金桥信息（证券之星综合指标：1.5星；市盈率：217.99）

个股亮点：蚂蚁集团全资子公司云鑫创投通过对公司非公开发行股票的认购，成为公司直接持有5%以上股份的股东；公司作为国内智慧空间信息化解决方案及服务专业领域的龙头企业，服务的客户涵盖政务、法院、教育、企业、医疗健康、金融、文体等众多行业，行业客户在数字化转型过程中，对公司的服务能力亦提出更高要求，公司将进一步加大研发力度，提升技术服务水平，助力各行业客户的数字化转型；国内智慧空间信息化领先企业之一；公司区块链相关技术在2022年陆续在相关法院项目落地，并取得较好的成效，尤其在数据确权（商业秘密保护场景及数字藏品场景）和数据的存证、验证、示证方面形成了行业领先的、完整的全链路一站式解决方案。

4）安图生物（证券之星综合指标：3.5星；市盈率：27.88）

个股亮点：公司猴痘病毒核酸检测试剂盒（PCR-荧光探针法）产品获欧盟CE准入；20年7月，公司已取得新型冠状病毒（2019-nCoV）IgM抗体检测试剂盒（磁微粒化学发光法）和新型冠状病毒（2019-nCoV）IgG抗体检测试剂盒（磁微粒化学发光法）的《医疗器械注册证》，详情请关注公司已发布的《安图生物关于取得医疗器械注册证书的公告》；国内领先的免疫诊断和微生物诊断企业，国内能够提供全面免疫检测解决方案的企业之一；公司专业从事体外诊断试剂及仪器的研产销及服务，产品涵盖免疫、微生物、生化等检测领域，仪器产品包括化学发光免疫分析仪、洗板机、自动化血培养系统等；21年体外诊断收入36.86亿元，营收占比97.88%。

5）怡合达（证券之星综合指标：3星；市盈率：44.23）

个股亮点：国内优质的自动化零部件一站式供应商；公司专业从事自动化零部件的研产销，已成功开发涵盖176个大类、1404个小类、90余万个SKU的FA工厂自动化零部件产品体系，提供FA工厂自动化零部件一站式供应；FA工厂自动化零部件一站式提供商；在以机床为代表的工业母机领域，公司业务也覆盖到一些客户，有为其提供部分自动化零部件。

兴合基金成立于2021年，截至目前，资产规模(全部)2.09亿元，排名193/198；资产规模(非货币)2.09亿元，排名180/198；管理基金数4只，排名174/198；旗下基金经理2人，排名180/198。旗下最近一年表现最佳的基金产品为兴合安平六个月持有债券C，最新单位净值为0.99，近一年增长--。旗下最新募集产品为兴合安迎混合A，类型为混合型-偏股，集中认购期2023年4月24日至2023年5月19日。

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